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ICO交易平台的法律风险分析

来源:  2017-08-21  阅读数量 9233

何爲ICO?

ICO(initial coin offering,初次地下募币)一词来自于证券市场上的IPO(initial public offering,初次地下发行),我们可以将其了解爲一种经过发行虚拟货币的融资办法,详细来讲就是,区块链初创公司爲其新开发的项目,经过向晚期喜好者发行代币,来换取资金。ICO募集的资金通常会采用比特币或许其他虚拟数字货币。ICO在过来的两年内迅速地成爲了最受追捧的投资数字货币项目的方式。

目前,ICO普遍被以为是一种众筹;参与ICO的人往往是对其投资的项目有着较强的决心,并且在参与后会积极对该投资项目停止宣传,这种项目参与度使ICO更像是一种众筹形式。当然,参与者也等待着项目落地之后的高报答。由于这种形式还处于初步衰亡的阶段,目前针对ICO并没有任何法律法规来对它停止规制。投资者的权益也仅能依照ICO的规则,经过发行虚拟数字货币,提供ICO效劳的买卖平台(本文简称“ICO买卖平台”)来停止维护。


目前对提供ICO的买卖平台的法律标准

关于想要停止ICO的科技创业公司来说,他们曾经有足够的成功经历可以自创,也有很多经验可以学习。但是往往容易被疏忽的是那些支持ICO的虚拟货币买卖平台,它们在将一个新开发的币种投入运用的时分也面临着很大的法律风险。

中国人民银行等五部委结合发布的《关于防备比特币风险的告诉》(下文简称《告诉》)中明白规则,提供比特币注销、买卖等效劳的互联网站该当依照《中华人民共和国电信条例》和《互联网信息效劳管理方法》的规则在电信管理机构备案。

《告诉》中还规则提供比特币注销、买卖等效劳的互联网站应实在实行反洗钱义务,对用户身份停止辨认,要求用户运用实名注册,注销姓名、身份证号码等信息。各金融机构、领取机构以及提供比特币注销、买卖等效劳的互联网站如发现与比特币及其他虚拟商品相关的可疑买卖,该当立刻向中国反洗钱监测剖析中心报告,并配合中国人民银行的反洗钱调查活动;关于发现运用比特币停止诈骗、赌博、洗钱等立功活动线索的,应及时向公安机关报案。这与我国《反洗钱法》中第3条的规则也分歧,在中华人民共和国境内设立的金融机构和依照规则该当实行反洗钱义务的特定非金融机构,该当依法采取预防、监控措施,树立健全客户身份辨认制度、客户身份材料和买卖记载保管制度、大额买卖和可疑买卖报告制度,实行反洗钱义务。


ICO买卖平台面对的法律风险

(一)合法资金来源的风险

恪守上述规则不只是爲了听从国度的监管,同时对这些提供ICO效劳的买卖平台也是百利而无一害的。目前很少数字货币买卖平台都提供法币与虚拟货币之间的间接买卖,那麼其中就存在资金来源并不合法的这样一种能够,而这种状况下,买卖平台就很容易成爲不法分子洗钱的工具。反洗钱应成爲这类虚拟货币买卖平台的次要义务。尤其需求提起警觉的是,普通而言,ICO都是以比特币或许其他虚拟数字货币的方式承受投资;当要投放市场的虚拟货币的开发者/发行者承受法币或许黄金或其他硬通货的时分,这其中能够存在风险。关于想要停止ICO的企业,买卖平台网站也应该对其停止失职调查,这样既可以保证与其协作的企业不存在任何合法资金来源,还可以保证本人尽到了反洗钱的职责。

(二)成爲逃税工具的风险

相较于洗钱这类立功活动,更罕见的成绩是团体的虚拟数字资产由于其方式比拟荫蔽,而成爲一种逃税的手腕,而买卖平台就成爲了一些人逃税的工具。虚拟数字资产目前也不需求停止注销,我国关于比特币的定义是一种虚拟商品而非货币,关于比特币的流转也未作任何规则,那麼次要采用比特币停止融资的ICO就很有能够用来逃避征税义务。

(三)合法集资或诈骗的风险

另外,还需求留意的是,买卖平台不应将能够代表其他公司股权或承诺给予收益报答的虚拟数字货币投入流通或协助其停止ICO。代币代表其他公司股权的状况下,很能够会有合法集资或诈骗的风险,而这种风险很容易会影响到协助他们完成ICO的买卖平台。在ICO发行代币的时分,投资者是基于发布项目的白皮书等根本信息,这种没有做过任何尽调的投资风险是非常宏大的,而当一个项目存在歹意诈骗的情形时,买卖平台还是有能够成爲众矢之的。

(四)泄露客户信息的风险

关于提供ICO业务的买卖平台,对失掉少量的客户信息,慎重处置失掉的客户信息关于提供ICO业务的买卖平台也是非常重要的。这里不但要留意平台外部关于客户信息的处置,也要思索到来自内部攻击的风险。很多虚拟货币的买卖平台会因其持有的少量客户信息而被黑客盯上,一旦平安零碎存在破绽,结果不可思议。


对ICO买卖平台的法律建议

与ICO绝对的IPO遭到国度十分严厉的监管,有着相似性质的ICO在将来也能够会遭到监管部门的关注,将来应该会呈现相关的立法,对其停止规制。在现有的法律框架下,ICO买卖平台也需求保证其行爲的合规性。

ICO买卖平台应按照相关规则停止备案并严厉实行其反洗钱义务和客户身份辨认义务。目前很多提供ICO效劳的网站也同时是众筹网站(如ICO365)或许提供虚拟数字货币买卖的平台网站,这些网站应该都曾经操持过相关备案,但是随着ICO这种形式的衰亡,不能扫除在不久的未来这些网站需求操持针对ICO效劳的备案或注销的能够。关于存在疑问的项目,如承受黄金等硬通货的ICO项目,建议在发行该ICO项目之前对其停止比拟片面的调查。这些项目存在着畸高的诈骗能够。在有才能的状况下,最好对大宗买卖停止理解,躲避洗钱和逃税的风险。另外,关于所掌握的客户信息要慎重看待,并根绝一切泄露客户信息的潜在能够。

关于ICO将来开展的争论从未中止,有的人以为它前景大好,有的人以为它只会是稍纵即逝,但无论如何,提供ICO效劳的买卖平台都应在目前现有的法律框架内合法合规地展开这项业务,及时理解相关规则,躲避法律风险。


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